Во Внешпромбанке зависли деньги жены Сергея Шойгу — Ирины, супруги вице-премьера Дмитрия Козака — Натальи, зятя главы «Транснефти« Николая Токарева и других высокопоставленных клиентов

vneshprombank_tcletoForbes удалось выяснить имена некоторых VIP-вкладчиков Внешпромбанка (ВПБ), в который ЦБ назначил временную администрацию. Как рассказал Forbes источник близкий к ЦБ и подтвердил клиент державший средства в банке, среди вкладчиков ВПБ значатся жена министра обороны Сергея Шойгу Ирина, супруга вице-премьера Дмитрия Козака Наталья Квачева и зять главы «Транснефти« Николая Токарева Андрей Болотов. Кроме того, деньги в банки держали члены семьи руководителя Олимпийского комитета  России (ОКР) Александра Жукова (его сын Петр работал во Внешпромбанке), родственники посла России на Украине Михаила Зурабова и члена совета директоров «Транснефти» Артура Чилингарова.

Представители Дмитрия Козака и Минобороны отказались от комментариев Forbes. С представителями остальных вкладчиков ВПБ связаться в среду не удалось. О том, что среди вкладчиков Внешпромбанка есть жена Дмитрия Козака сообщил РБК.

Ирина Шойгу начинала карьеру в консалтинге, затем занялась туристическим бизнесом. В 2002 году она стала президентом турфирмы «Экспо-Эм», среди клиентов которой было и Министерство по чрезвычайным ситуациям, возглавляемое в том время Сергеем Шойгу. С 2009 года работает деканом Высшей школы спортивной индустрии. Доход Ирина Шойгу за 2014 год составлял 4,8 млн рублей.

По словам одного из источников Forbes, в ходе проверки Внешпромбанка выяснилось, что на некоторых вкладчиков без их ведома оформлялись  кредиты. «На одного из состоятельных клиентов оказался оформлен кредит на 120 млн рублей, который был оформлен без его ведома», – говорит источник близкий к ЦБ.

VIP-клиенты и другие контрагенты банка рассказывают, что основные решения в банке принимала его президент Лариса Маркус и они ей верили до последнего.

Один из VIP-вкладчиков считает, что обманывать таких клиентов было бы сумасшествием. «Вкладчики будут пытаться любыми способами заставить Маркус вернуть средства на баланс. Но надежды на то, что банк сохранит лицензию мало и решение о санации может принять один человек и он работает не в ЦБ», — говорит источник среди VIP-вкладчиков.

Среди клиентов Внешпромбанка помимо родственников известных госслужащих были и крупные российские компании, которые держали на счетах в банке более 35 млрд рублей. Это «Роснефтегаз», «Роснефть», «Транснефть», структуры НМТП , сообщали«Ведомости», а источники РБК утверждают, что в банке держал деньги и ОКР. Собеседники Forbes подтверждают это.

Полиция в субботу, 19 декабря, задержала Ларису Маркус, а уже через три дня Тверской суд Москвы до 18 февраля отправил ее под арест по делу о мошенничестве в особо крупном размере. Ей грозит наказание до 10 лет лишения свободы. Защита просила закрыть судебное заседание из-за того, что в материалах дела есть личные данные подзащитной, но судья ходатайство отклонила. Следователь, в свою очередь, попросил заключить подозреваемую под стражу, мотивируя это тем, что Маркус может скрыться или помешать расследованию уголовного дела.

По данным ЦБ, у Внешпромбанка 19 акционеров, из которых 18 имеют доли менее 10%. Маркус является акционером с долей 7,4%. Она давняя знакомая Артура Чилингарова, сын которого Николай более 15 лет работал во Внешпромбанке и был гендиректором «Внешпроминвестиций». Также ранее Николай владел компаниями, которые до сих пор остаются акционерами банка, — «Гилеан» и «Фирма XXI век» (у них в сумме 9,5%). Среди акционеров банка с долей 8,2% значится Александр Зурабов, брат Михаила Зурабова. Основные же акционеры банка – малоизвестные иностранцы, которые владеют кипрскими и британскими компаниями. Крупнейшие из них — Enterprise Emerging Markets Fund, который через ФК «Приоритет» владеет 13,89% банка.

В среду на совещании в ЦБ обсуждалась ситуация в банке, рассказывает источник, знакомый с ситуацией. По его словам, не факт, что будет принято решение о санировании банка, так как дыра в балансе огромная  – около 183 млрд рублей в банке. Активы Внешпромбанка, по данным рейтинга «Интерфакс» на 1 октября, составляли 283 млрд рублей (банк входил в топ-40 по этому показателю).

Представитель ЦБ от комментариев отказался.

Антон Вержбицкий

Оригинал материала: Журнал «Форбс»

Газета «РБК Дэйли», 24.12.15, «Заложники Внешпромбанка»

Олимпийский комитет России, группа БИН семьи Шишханова-Гуцериевых и группа О1 Бориса Минца держали во Внешпромбанке десятки миллиардов рублей, которые могут потерять.

О том, что Олимпийский комитет России (ОКР) размещал на депозитах Внешпромбанка свои депозиты, РБК рассказал бывший сотрудник ОКР. Эту информацию подтвердил источник, близкий к ЦБ, и бывший сотрудник одной из дочерних структур ОКР. «Это кошмар, с учетом того, что там были деньги, которые должны были идти на подготовку спортсменов к Олимпиаде в Рио», — говорит бывший сотрудник одной из дочерних структур ОКР. Он отмечает, что речь идет в первую очередь о деньгах, которые выделил «Газпром» в рамках спонсорской помощи при подготовке к Играм в Рио​‑де-Жанейро 2016 года и Пхенчхане 2018 года. Соответствующий меморандум в октябре 2014 года подписали глава ОКР Александр Жуков и предправления «Газпрома» Алексей Миллер. Жуков тогда объявил, что сумма помощи составит​ $130 млн. Источник РБК в Олимпийском комитете говорит, что эти деньги только недавно поступили в комитет и из них еще ничего не успели потратить.

Представитель «Газпрома» Сергей Куприянов отмечает, что «Газпром» дважды выделял средства в помощь ОКР: на подготовку российских спортсменов к выступлению на Олимпийских играх в Сочи и Лондоне, а затем в Рио‑де-Жанейро и Пхенчхане. Первый контракт, по его словам, «закрыт», то есть деньги потрачены. О судьбе денег второго контракта ему неизвестно, с этим вопросом он переадресовал РБК в Олимпийский комитет. Представитель главы ОКР Александра Жукова отказалась от комментариев.

Бывший сотрудник дочерней компании ОКР говорит, что во Внешпромбанке могли быть размещены также средства, которые оргкомитет перечислил по итогам проведения Олимпийских игр 2014 года. «Эта сумма около $30 млн. Теперь в ОКР вообще невесело. Так как эти депозиты были единственной статьей дохода там», — говорит он.

В апреле 2014 года профильный вице-премьер Дмитрий Козак сообщал, что Россия заработала на Олимпиаде в Сочи больше €32 млн, которые были направлены на развитие массового спорта. Куда именно — не уточнялось. Пресс-секретарь курировавшего Олимпиаду-2014 вице-премьера Козака отметил, что сейчас этот вопрос находится вне его компетенции.

Источник в Олимпийском комитете рассказал, что сегодня сотрудники ОКР почувствовали проблемы на себе — им не пришла зарплата. В проспекте дебютных евробондов (выпуск был в 2013 году) Внешпромбанка действительно сообщалось, что Национальный олимпийский комитет России является одним из его крупнейших зарплатных клиентов.

Бывший сотрудник Олимпийского комитета рассказывает РБК, что у ОКР традиционно были два обслуживающих банка — Сбербанк и Внешпромбанк. «У Внешпромбанка проценты по депозитам всегда были выше, чем в Сбербанке», — говорит он. Бывший и нынешний члены Олимпийского комитета, а также бывший федеральный чиновник рассказали РБК, что средства ОКР не один раз размещались во Внешпромбанке.

Почетный президент Олимпийского комитета Леонид Тягачев говорит, что решения о том, в каких банках размещаются средства на исполкоме, не принимаются. «Соответствующий вопрос нужно задать главе ОКР и финансовому подразделению». По его словам, пока глава ОКР Александр Жуков о проблемах членов комитета не уведомлял. «Если это действительно так, то будем писать [председателю Банка России Эльвире] Набиуллиной и президенту, надо возвращать эти средства», — волнуется Тягачев.

Среди вкладчиков Внешпромбанка была жена замглавы правительства Дмитрия Козака Наталья. Об этом РБК рассказал источник, близкий к ЦБ, и подтвердил банкир, узнавший об этом из ЦБ. Банкир связывает размещение депозитов Олимпийского комитета с Козаком — именно он был вице-премьером, отвечавшим за проведение Олимпийских игр в Сочи в 2014 году. Официальный представитель Козака эту информацию не комментирует.

Деньги БИН и О1

Кроме крупных вкладчиков своих денег могут лишиться держатели облигаций Внешпромбанка. Сейчас в обращении находятся три выпуска на сумму 19,2 млрд руб. со сроком погашения в 2016, 2018 и 2020 годах. 19 декабря банк не исполнил оферту по одному из выпусков на 1,5 млрд руб.

Облигации Внешпромбанка держат группа БИН и группа О1 Бориса Минца. БИН вложил в эти бумаги 3 млрд руб., сказали РБК источник, близкий к БИН, и его контрагент. Инвестиции группы О1 значительнее: Минц незадолго до возникновения проблем в банке выдал ему субординированный депозит на 3 млрд руб. Кроме того, группа вложила в облигации банка 7 млрд руб., говорят источник, близкий к О1, и контрагент группы.

Представители Бинбанка и О1 не комментируют эту информацию.

Также, согласно данным Bloomberg, держателями облигаций являются структуры бизнесмена Евгения Новицкого и владельца «Русского стандарта» Рустама Тарико.

Кредиторы Внешпромбанка лоббируют его санацию, чтобы спасти свои деньги, рассказали РБК источник, близкий к О1, собеседник, близкий к группе БИН, и госбанкир. Однако ЦБ склоняется к тому, чтобы отозвать у банка лицензию. «Максимум, что может быть сделано — ЦБ передаст обязательства и оставшиеся активы другому банку, но проблема в том, что активов там очень мало», — говорит РБК источник, близкий к ЦБ. Об этом же слышал и госбанкир.

Активы Внешпромбанка на 1 декабря составляли 275 млрд руб. согласно данным отчетности. Компаниям и гражданам банк должен 213 млрд руб., еще 51 млрд руб. банк задолжал другим банкам и по облигациям. Застрахованные вклады клиентам банка выплатит АСВ в течение 14 дней после ввода моратория на удовлетворение требований кредиторов (ЦБ ввел мораторий 22 декабря).

Временная администрация, начав провер​ку активов, уже выявила, что отчетность банка недостоверна и многие активы, отраженные в балансе, отсутствуют, рассказал банкир, узнавший об этом от сотрудников ЦБ. «Например, банк показывал в отчетности остатки в одном из зарубежных банков в объеме $486 млн, а при запросе в банк-контрагент оказалось, что реально на счете находится $2 млн», — говорит он. По его словам, ЦБ оценивает максимальный размер «дыры» в 200 млрд руб.

Временная администрация выяснила, что некоторые вкладчики банка превратились в его заемщиков. «На одного из клиентов банк повесил кредит, который тот не брал», — рассказал банкир, узнавший об этом от сотрудников временной администрации. По его словам, информация о депозитах некоторых вкладчиков в банке отсутствует.​​

А кто хозяин?

18 декабря ЦБ ввел во Внешпромбанке временную администрацию на полгода. В конце недели банк не исполнил обязательства по РЕПО на межбанке на сумму около 18 млрд руб. В середине декабря клиенты банка столкнулись с трудностями с получением вкладов, банк был отключен от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП).

22 декабря Тверской суд Москвы принял решение об аресте президента и совладелицы Внешпромбанка Ларисы Маркус, ее подозревают в мошенничестве. Маркус владеет 7,5% акций банка напрямую, также она владеет 23,53% акций компании «Промстройпроект», которой принадлежит 3,3% акций банка. Через эту компанию банком владеют также Николай Чилингаров (сын Артура Чилингарова, члена совета директоров «Транснефти») и Георгий Беджамов, президент Федерации бобслея и скелетона России. Также в число акционеров входит Александр Зурабов, брат Михаила Зурабова, российского посла на Украине. Ему принадлежит 8,2% акций банка. Всего у банка 19 акционеров, самый крупный пакет акций — 13,9% — принадлежит компании «Приоритет», за которой стоит зарегистрированная в Нидерландах компания.

При участии Юлии Поляковой, Елизаветы Сурначевой, Тимофея Дзядко и Альберта Кошкарова

Татьяна Алешкина, Надежда Иваницкая